轰动一时的P2P案悄然迎来判决

　　曾经轰动一时 中大财富案悄然迎来判决

　　从2015年1月投资人向警方报案，到2016年12月法院作出一审判决，历时近2年，广州P2P平台中大财富非法集资案终于暂告一个段落。

　　据早前报载，中大财富是于2014年12月底被爆出提现问题的，2015年1月8日平台发布了提现调整公告。恐是方案难以契合投资人的诉求，投资人随后选择了报警。

　　作为广州第一家被立案调查的P2P平台，事发后的中大财富一举一动曾备受媒体的关注。当时，央视财经频道即曾针对中大财富一案做了长达7分钟的专门报道。中大财富最近一次出现在媒体之上是2016年3月份。当时，平台的负责人在广州市中级人民法院受审。

　　根据中国法律文书网所载《罗某某与夏平珍、甘宇兵集资诈骗罪，非法吸收公众存款罪2015刑二初188一审刑事判决书》，2016年12月15日，广州市中级人民法院对中大财富非法集资一案做了判决。不过，一反此前的殷勤，媒体对该案的判决几无任何关注。

　　判决书显示，广州中级人民法院认为，被告人甘某戊(平台负责人)以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人夏平珍(财务负责人)、罗某甲(运营总监)参与变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，均已构成非法吸收公众存款罪。

　　被告人甘某戊犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币四十五万元。被告人夏平珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。被告人罗某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。

　　判决书披露的数据显示，中大财富受害人达数百人之多，数百投资人累计充值接近8399万元，累计损失达5051万元。

　　关于被害人损失赔偿的问题。法院判决，追缴被告人甘某戊的违法所得，按比例发还被害人，追缴数额以被害人损失和甘某戊违法所得数额为限，不足以弥补的被害人损失，责令被告人甘某戊退赔。

　　平均不到2天判处1起非法集资案

　　据中国裁判文书网以及媒体所载，除了中大财富，近一月来已有十数起平台非法集资案了案。在2016年12月当月来看，全国范围内，平均不到2天就有1起P2P非法集资案得到法院判决。

　　12月1日，山东省莱芜市莱城区人民法院对莱芜某“XXXX”P2P投资理财平台相关负责人作出判决。《刘某甲、杨某等犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书》显示，“XXXX”P2P投资理财平台三位高管因非法吸存罪分别被判处三年、二年、二年有期徒刑。

　　12月1日，广东省深圳市宝安区人民法院对神州通宝相关负责人作出判决。《李安东,华宝成,罗凤麟非法吸收公众存款罪一审刑事判决书》显示，神州通宝三位高管因非法吸存罪分别被判处三年、二年、二年有期徒刑。

　　12月2日，广东省惠东县人民法院对“足鞋贷”相关负责人作出判决。《郭光武非法吸收公众存款一审刑事判决书》显示，足鞋贷负责人郭光武犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年。

　　12月6日，成都市武侯区人民法院对“成都XX公司”相关负责人王某某作出判决。《王铭伟非法吸收公众存款罪一案一审刑事判决书》显示，被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年六个月。

　　12月10日，南京市秦淮区人民法院对“汇上盈”相关负责人作出判决。《被告人刘志勇犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书》显示，汇上盈负责人刘志勇犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑四年六个月。

　　12月13日，广东省深圳市中级人民法院对“××网”相关负责人作出判决。《吴庆丰、权锋锋、钟晓华非法吸收公众存款罪二审刑事裁定书》显示，法院维持一审原判，即“××网”三位高管分别被判处七年、七年、四年有期徒刑。

　　12月13日，广东省深圳市宝安区人民法院对“德利贷电子商务平台”相关负责人作出判决。《李少菁,叶贵平,张涛涛,黄中,陈伟苹非法吸收公众存款罪一审刑事判决书》显示，德利贷五名高管分别被判处三年六个月、二年、二年、一年六个月、一年有期徒刑。

　　12月14日，浙江省桐乡市人民法院对“某财富网站”相关负责人作出判决。《沈星峰、赵烈康集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一审刑事判决书》显示，平台负责人一被判定犯有集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月;一被判定犯有非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年。

　　12月15日，广东省深圳市中级人民法院对“财××”相关负责人作出判决。《二审刑事裁定书》显示，法院维持一审原判，即平台负责人以犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑四年六个月。

　　12月16日，北京市第三中级人民法院对“融信宝”相关负责人作出判决。《穆海南等集资诈骗罪一审刑事判决书》显示，平台两位负责人均被认定犯有集资诈骗罪，分别被判处有期徒刑十年、六年。

　　12月23日，乐陵市人民法院对某平台相关负责人作出判决。判处书显示，宣某某、毛某犯集资诈骗罪，分别被判处有期徒刑十年、有期徒刑八年，并处罚金二十万元、十万元。

　　12月26日，广东省深圳市中级人民法院对“创富资源网”相关负责人作出判决。《汪某洪、张某、陈某南、袁某、綦某、陆某锋等非法吸收公众存款罪二审刑事裁定书》显示，平台9名人员被认定犯有非法吸存罪，分别被判处有期徒刑一年到三年不等。

　　12月27日，河北省保定市中级人民法院对“鲁润创投”相关负责人作出判决。《陈延x、孙玉x集资诈骗二审刑事裁定书》显示，法院维持一审原判，即“鲁润创投”五名负责人犯有集资诈骗罪，分别被判处有期徒刑三年到七年六个月不等。

　　12月29日，南京市鼓楼区人民法院对“浙江至展投资管理有限公司南京分公司”相关负责人作出判决。判决书显示，至展投资南京分公司五名负责人被认定犯有非法吸存罪，分别被判处有期徒刑一年九个月到四年三个月不等。

　　12月30日，浙江省慈溪市人民法院对“创盛投资”相关负责人作出判决。《金军民非法吸收公众存款罪一审刑事判决书》显示，平台负责人金军民犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年六个月。

　　P2P非法集资案迎来2017年“首判”

　　1月4日，P2P行业迎来2017年“首判”。

　　广西壮族自治区贺州市八步区人民法院发布《“有钱贷”网络融资平台两负责人一审获刑》案件快报。快报显示，平台两位负责人因犯有集资诈骗罪、非法吸存罪，分别被判处有期徒刑10年6个月和4年。

　　众所周知，P2P是非法集资的重灾区。从目前法院的判决案例来看，P2P平台相关负责人入刑往往也是以非法吸存以及集资诈骗的罪名。

　　而网贷之家的数据显示，2016年，经侦介入、提现困难、停业、跑路平台高达1856家。其中，经侦介入以及跑路的平台亦有427家之多。

　　随着网贷行业的深层洗牌，无疑将会有更多的问题平台浮出水面。这似乎也预示着，2017年及以后的日子，各地法院对P2P案件的审判将会更加频繁。