单位基金资产净值原则是什么?

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

单位基金资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。

工商银行资产净值是什么意思?

资产净值=总资产-全部债务，意思是自己真正拥有的资产数值。

资产净值能帮助自己更加了解自己的财务状况，有的人可能资金较多，但是负债也不低，手上现有的资金会很容易忽略掉自己的负债，导致不会合理的规划，甚至很多人的债务比总资产还高，也毫无察觉;只有计算出资金净值才能合理规划资金，实现财富的更快增长。